Остапы Бендеры в компаниях: как предотвратить откаты и кражи

Пожалуй, можно выделить 3 основных типа мошенничества, которые происходят в компаниях: корпоративная коррупция, мошеннические действия с отчетностью и неправомерное присвоение активов. И зачастую обворовывают работодателей топ-менеджеры.

Эксперты рассказали Executive.ru о случаях воровства в компаниях, а также поделились идеями, как проводить профилактику мошенничества на предприятии и наказывать мошенников.

Как похитили крупную партию техники Apple

Игорь Бедеров, руководитель проекта «ТелПоиск», основатель и руководитель «Интернет-Розыск».

Один из интересных случаев мошенничества персонала, который мы расследовали, был связан с хищением крупной партии техники Apple у одного из реселлеров в Петербурге.

Произошло преступление следующим образом: в один из дней в компанию, обеспечивающую перевозки для реселлера, на должность водителя пришел трудоустраиваться молодой человек. Он предъявил свои документы, написал анкету соискателя и через пару дней приступил к исполнению обязанностей. Служба безопасности проверила его на факты совершения административных и уголовных правонарушение и ничего не нашла.

Молодой человек достаточно неплохо постигал азы профессии около месяца, изучил план перевозок, даты максимальной загрузки товаром. Через месяц, загрузившись айфонами и макбуками на 17 миллионов рублей он, не разгружаясь, поехал прямо в Москву, где и сбыл всю партию на Митинском рынке.

Предотвратить данное преступление можно было бы запросто, если бы служба безопасности потрудилась сверить фотографию в паспорте молодого человека и ВКонтакте. Фотография в документе попросту оказалась переклеена.

«Мертвые души» и безлимитный бензин

Милана Рагимова, генеральный директор (владелец) «Гермес», юрист в области трудового права, бизнес-консультант

К сожалению, именно персонал компании всегда является не только его потенциалом, но и главным источником угроз. Самые известные и криминальные истории часто связаны с топ-менеджментом. Избранный топ может быть замешан в создании схем по отмыву денег. В результате 20-летней работы и сотен аудитов стало ясно, что чаще всего мошенник или шпион, работающий на конкурентов, попадает в компанию по реферальной программе.

Опишу пример из практики. В крупную частную охранную компанию по рекомендации попадает сотрудник на должность начальника СБ, на самый крупный и ответственный объект. Не пройдя через тестирование и оценку, получив отрицательный результат первичной оценки кандидата, по настойчивой просьбе операционного менеджмента он все же приступает к работе. В течение года он «рекомендует» еще пару «проверенных» кандидатов для работы на других объектах ЧОП.

В результате, собрав всю необходимую информацию, находит все нужные рычаги для того, чтобы руководство объектов отказалось от работы с его ЧОП в пользу нового, им же открытого. В результате причиненного вреда ЧОП, в котором работал начальник СБ, закрывается, а начальник СБ продолжает свою деятельность, получив не очень честным путем несколько объектов .

Второй пример. HR-менеджер одного из очень известных международных отелей, работающих в СНГ, в бытность получения заработной платы в бухгалтерии до введения пластиковых банковских карт умудрилась в течение более 10 лет «списывать» деньги для компенсации отпусков и выплат при увольнении, подписываясь за сотрудников в зарплатной ведомости. «Помогал» ей подельник в бухгалтерии. Однажды при проведении внешнего аудита все вскрылось, и дело было передано в прокуратуру.

Третий кейс. Бухгалтеру аутсорсинговой компании понравилось, что в представительстве иностранной компании никто не разбирается в локальной бухгалтерии. Также никто не контролирует документацию и оплаты на топливные карты. В итоге она фиктивно устроила в компанию пару родственников.

Получив карты в банке, она спокойно начисляла на них заработную плату и выделяла пару топливных карт на сумму $100 ежемесячно. История тянулась два года, но даже после обнаружения, когда пострадавший работодатель отказался от услуг известной аутсорсинговой компании, не получилось вернуть деньги, украденные мошенническим путем.

Как произошло хищение товара более чем на 14 млн рублей

Евгений Макеев, специалист в области арбитражных судебных споров

В сложной экономической ситуации количество дисциплинарных проступков, а зачастую и преступлений резко увеличилось. Не все дела доходят до суда. Чаще всего работодатель, получив возмещение ущерба, стремится побыстрее избавиться от нерадивого сотрудника и даже увольняет его по собственному желанию или соглашению сторон. Это, по сути, порождает очередную цепочку воровства, мошенничества и коррупции в компаниях, т.к. преступник безнаказанно продолжает свою деятельность в других компаниях.

Поэтому так важно для профилактики преступлений, не только их своевременно выявлять, но и их доводить до финальных решений.

Среди противоправных действий работников в отношении работодателей существует целая палитра деяний. Это различные коррупционные схемы, в том числе коммерческий сговор, подкуп, откаты, разглашение конфиденциальной информации, персональных данных, подделка документов, их умышленная порча или утрата и отдельный вид преступлений, это кража.

Постараюсь вкратце изложить, чтобы было общее представление о проблеме и методах защиты работодателя. Начну с того, что выявлением и профилактикой противоправных деяний на предприятии должны заниматься специалисты: служба безопасности, юристы, бухгалтеры, аудиторы. Но бывает, что сотрудники этих служб, если они внутри компании, за годы работы обрастают друзьями, знакомствами и иногда любовными отношениями, что делает их либо бесполезными наблюдателями, хуже, если соучастниками преступлений. Поэтому внешние службы поддержки бизнеса менее подвержены таким недугам.

Второй аспект – стоимость работающих на вас специалистов и, чаще всего, уровень подготовки. Например, все работодатели понимают, что наличие бухгалтера и юриста при сопровождении бизнеса – это хорошо, но при этом рассчитывают, что обслуживать оборот компании в десятки миллионов рублей может работник, имея зарплату в 15 тыс. руб. в месяц. Сами понимаете, что за эти деньги можно нанять студента или пенсионера, которым не хватит ни опыта, ни знаний по пресечению преступных деяний работников, им бы успеть свою работу сделать, а не отвлекаться на детали. А в деталях чаще всего и есть суть.

Случай из недавней практики. Компания занималась поставками замороженных продуктов на российский рынок. Генеральный директор был завален заказами, таможенными вопросами и прочими мелочами по бизнесу. Естественно, дал поручение менеджеру по продажам сопровождать сделки с продажей имеющейся продукции. И не привлек для этой цели юристов, что естественно для бизнеса по-русски.

Менеджер по продажам, помимо того, что не специалист в области права, так еще и сотрудник, желающий побыстрее и побольше заработать. Он одобрил отгрузку партии товара в СПб-компанию, предварительно не проведя ее проверку, а также не запросив всех документов компании получателя. Затем, совершив пару удачных отгрузок на небольшие суммы, вошел в личный контакт с сотрудниками СПб-компании и, как объяснял позже уже следственным органам, не дождавшись оплаты за очередную большую партию товара, зачем-то отгрузил товар еще на десяток миллионов. Естественно, безвозвратно. Жертвами стали несколько десятков российских предприятий.

Конечно, большинство виновных найдено и находится сейчас под следствием и арестом. Но это дело очень показательно практически по всем видам преступных деяний, повлекших для предприятия колоссальные убытки, а все началось с работника. На лицо с его стороны преступная халатность: очень похоже на коммерческий сговор между менеджером и мошенниками, т.к. следующая отгрузка произошла без получения оплаты за первую поставку.

Возможно даже соучастие в хищении, но это тема для следственных органов и предмет длительных судебных разбирательств и тяжб. Сотрудник был уволен по собственному желанию без дополнительных выплат, ущерб пока не возмещен.

Как сотрудницы обанкротили компанию

Наталья Сторожева, генеральный директор компании «Перспектива»

Опишу кейс. Российская компания по производству пластиковых окон успешно работала на рынке Москвы и Московской области, входила в тройку крупнейших игроков, была самой технологичной и по праву считала себя законодательницей мод и трендов в своей сфере. Отдел маркетинга этой компании сотрудничал с небольшим агентством отраслевых исследований.

Принцип сотрудничества был простой: агентство предлагало всем игрокам ПВХ-рынка заполнить опросник, предоставить данные по продажам и производству. Затем данные обрабатывались, систематизировались, и агентство выпускало ежегодный отчет, который равноправно принадлежал всем участникам опроса. Стоило это недорого, делалось быстро, и все компании получали информацию для анализа и планирования дальнейших действий.

В ходе этого исследования сотрудники агентства, милые доброжелательные девушки, также проводили экспертные интервью с ключевыми руководителями компании: директорами по производству, сервису, продажам, маркетингу. Собственники компании относились к исследовательницам доброжелательно и не препятствовали их работе.

Однако через несколько месяцев руководство компании с удивлением обнаружило, что корпоративные планы по модернизации производства, переходу на новый профиль, смене стратегического поставщика, изменению ценовой политики и многое другое, что они считали важными изменениями и коммерческой тайной, уже давно известно всем игрокам рынка. Более того, компании «второго эшелона» уже учитывают грядущие изменения в работе «ключевого игрока», меняют ценовую политику и тактику продаж.

После непродолжительного внутреннего расследования и общения службы безопасности компании с сотрудницами агентства выяснилось, что один из продакт-менеджеров предложил им нехитрую и привлекательную бизнес-идею: «Я вам продаю информацию о стратегических планах компании на следующий год, а вы упаковываете эти данные и перепродаете другим на условиях строгой конфиденциальности». Сделка состоялась, информация разошлась по рынку, конфиденциальность не продержалась и трех дней.

В итоге предприимчивый сотрудник покинул компанию по производству пластиковых окон, благоразумно сменил отрасль, перейдя работать на мебельный рынок. В этой сфере о его проделках ничего не знали, и его карьера практически не пострадала. Агентство отраслевых исследований пыталось замять ситуацию, сделать вид «мы не виноваты, он сам все рассказал».

Их простили, и судебных разбирательств не последовало, но от участия в следующем годовом исследовании отказались все компании этой отрасли, и агентство закрылось по причине утраты доверия со стороны клиентов.

Продакт-менеджера «сдали» сотрудницы маркетингового агентства, проводившие отраслевое исследование. Их пригласил на беседу директор компании и прямо спросил, как вышло, что конфиденциальная информация о планах развития компании стала известна всем игрокам отрасли. Девушки сказали, что получили эту информацию от продакт-менеджера в неформальной беседе и назвали его имя.

Откаты через журналистов

Евгений Кривошеев, операционный директор розничного направления компании ВКТ (сети продуктовых магазинов «Точка», Райцентр», «РайЦен»)

Реальный пример. Одна крупная табачная компания получила из головного офиса за границей $3 млн на год на рекламную кампанию, которая должна затронуть всю Россию. И $2,1 млн из этой суммы просто-напросто украли! Это сделали штатный отдел рекламы и рекламное агентство, которое они наняли.

Почти всегда в случае отката привлекается сторонне лицо, через которое и будут идти деньги. Приведу еще один пример, в котором были замешаны знакомые мне журналисты. Крупная нефтегазовая компания в нижегородском региона наняла четырех журналистов. Головной офис выделяет на празднование 60-летия компании 5 млн руб. На эту сумму за год надо выпустить 4 корпоративных издания – раз в квартал.

Далее оформить музей данной компании и составить сценарий праздника, нанять людей. С журналистами договор еще не подписан, а их уже возят по удаленным региональным уголкам, чтобы они делали свои репортажи.

И вдруг через две недели начальник отдела маркетинга компании (кстати, 60-летний подводник на пенсии) знакомит команду журналистов с директором некоего рекламного агентства, который теперь также будет принимать участие в процессе подготовки компании к юбилею. И все договора с журналистами будут проходить через него. В результате журналистам так ничего и не заплатили. Их через месяц убрали из дела за ненадобностью.

Объяснение было просто: «Не справились с работой! Мы сделаем все сами с директором данного агентства – это проверенный человек, которому можно доверять!»

В регионах расценки несколько другие. Например, на рекламную кампанию выделяется полмиллиона долларов. 300 тыс. долларов идет на работу, а вот по 100 тыс. долларов – сотруднику рекламного отдела и привлеченному им человеку или агентству. Многие бизнесы по непонятным причинам зачастую закрывают на эти нарушения глаза.

Причем «белые воротнички» всегда имеют массу друзей и знакомых, которые помогают им наладить систему откатов на всех уровнях. Это их одноклассники и однокурсники, бывшие коллеги.

В нашей компании есть сотрудник, который напрямую обслуживает московского клиента. Сотрудники отдела маркетинга данного клиента настойчиво просят работать по схеме отката. И если он не пойдет на это, они не будут с ним работать. Это «черная дыра», которая разрастается бешеными темпами. Нечестные люди выживают с рынка честных.

Давайте копнем проблему еще глубже. В одной крупной торговой компании завели уголовное дело на закупщика, который постоянно требовал от компании бонус. И по этому же делу пошли и сотрудники компании, которая завела дело. А именно – те люди, которые платили ему откаты.

В другой компании решили уволить обленившегося начальника отдела закупок и снизили ему зарплату вдвое. Но каково было удивление начальства, когда сотрудник преспокойно остался работать – его все устраивало. Когда руководство стало разбираться в данном вопросе, выяснилось, что тому человеку и оклад-то был не нужен – он отлично жил на откаты.

Что важно знать: откат является уголовно наказуемым деянием, предусмотренным статьей 204 УК РФ. Под откатом понимается незаконная передача лицу, выполняющему управленческие функции в коммерческой или иной организации, денег, ценных бумаг, иного имущества, а также незаконное оказание ему услуг имущественного характера за совершение действий (бездействия) в интересах дающего в связи с занимаемым этим лицом служебным положением.

Если откаты становятся для бизнеса практически нормой, собственник и сам бизнес несут убытки. А именно: откаты серьезно влияют на понижение маржинальной прибыли сделок, что понижает и рентабельность бизнеса в целом. Прежде чем совершить сделку, сотрудник компании должен провести тщательное предварительное исследование потенциального клиента и затем грамотно, виртуозно провести сделку. Но сейчас многие сотрудники ищут не качественного клиента, а того, кто легко согласится на откат.

Ваш бизнес и вы, как собственник, можете подпасть под статью 204 УК РФ. Поэтому в компании следует создать систему контроля, которая запретит сотрудникам брать откаты. Во-первых, надо быть в курсе примечания к ст. 204 УК РФ, освобождающее сотрудника компании от уголовной ответственности, «если в отношении его имело место вымогательство, или если это лицо добровольно сообщило о подкупе органу, имеющему право возбудить уголовное дело».

Каким же образом выявить откатчика и противостоять откатам? Будет эффективным ввести в компании отдел, который будет вести серьезное предварительное расследование всех предстоящих переговоров. И обученный сотрудник отдела безопасности может присутствовать как во время телефонных, так и реальных переговоров. Данное расследование изучает пути влияния членов на ход сделки. Важно, чтобы действия ведущих сделку сотрудников не производились по одному.

Максим Соловьев, коммерческий директор компании «ВКТ»

Следует регулярно проверять счета на приобретаемое оборудование. Достаточно обзвонить 3-4 компании, чтобы узнать среднерыночную стоимость оборудования – таким образом можно проверить профессиональную компетентность и порядочность сотрудников отдела снабжения.

Также надо поручить специалистам отдела снабжения давать вам информацию о стоимости закупаемого оборудования от 6-8 компаний – таким образом вам будет проще проверять достоверность информации. Способов откатов может быть много. Это и тендеры с подставными участниками, и заключение договоров с подставной фирмой, и даже создание топами компании «собственных» компаний для отката денег и заказов. Эффективный способ борьбы с откатами – компания выдает сотрудникам значительные премии за экономию. Тогда им будет выгоднее работать не с «прикормленными» партнерами, а думать об эффективности компании.

Каким образом можно выявить откатчика? Прислушиваться к циркулирующим внутри компании слухам, так как зависть человеческая неистребима. И если сотрудники знают, что их коллега – откатчик, они будут обсуждать это между собой. Можно также выбрать сотрудника и сделать его «засланным казачком», который будет доносить информацию до первых лиц.

Среди косвенных признаков: уровень жизни приезжающего к вам на собеседование кандидата – будущего топа. Он, например, приезжает к вам на машине стоимостью 3 млн руб., но готов работать за 500 долларов. Откуда же он будет брать деньги на обслуживание своего автомобиля?

Так как переговоры об откатах сотрудники ведут вне офиса, вас должно насторожить, когда  закупщик или другой сотрудник ведет переговоры все время во внерабочем пространстве. Контролируйте телефонные переговоры. И если услышите следующую фразу: «Это не телефонный разговор – давайте встретимся на нейтральной территории», будьте уверены, что речь пойдет об откате.

Третий момент – изучите рынок предложений по поставкам и по рекламным услугам и выясните, не переплачиваете ли вы, работая с уже наработанными компаниями? Вполне возможны, они интересны и выгодны не вам, а откатчику.

Читайте также: