Вот топ-5 ошибок, которые способны привести к потере всех вложенных средств буквально за один день.
1. Торговля с плечом
Торговое, или кредитное плечо – это отношение размера личных средств инвестора к сумме заемных средств, полученных у брокера. С помощью плеча трейдер может заключать более крупные сделки, чем те, которые он мог бы совершить на собственные средства. Размеры плеча зависят от ставки риска актива и могут быть разными — от 1:2 до 1:100 и т. д. Например, если сумма займа больше депозита инвестора в 200 раз, то говорят о кредитном плече 1:200. Чтобы получить кредитное плечо, необходимо иметь на депозите некую сумму в качестве залога. Размер суммы определяет брокер.
Торговать с плечом пытаются новички, удачно вложившиеся вдолгую. Они решаются на более рискованные торги с помощью спекуляций, и мысль о том, что с плечом прибыль может оказаться намного больше, выглядит для них особенно привлекательно. Нередко брокеры предлагают огромные плечи — 1:100, 1:500, 1:1000, заманивая тем, что, вложив $1 тысячу, клиент сможет оперировать на рынке суммами в $10 000, $500 000 и даже в $1 миллион.
О том, что в случае падения котировок убыток инвестора растет кратно плечу, мало кто задумывается: при плече 1:100, если цена изменится всего на 1% — человек потеряет все деньги. Что такое 1% при цене доллара в 77,40 рублей? Это всего 74 копейки. При плече 1:1000 движение на 0,1 % против инвестора — это слив депозита. Мало того, высок риск остаться в долгу и перед брокером. В 2016 году в Казани некий трейдер в надежде на быструю прибыль инвестировал с плечом 6 миллионов рублей, доставшиеся ему в наследство, а в результате остался должен брокеру 15 миллионов рублей. Пример более, чем красноречивый.
Еще одна опасность кредитного плеча в том, что брокер может закрыть позицию принудительно, если активы инвестора просядут ниже фиксированного уровня маржи. Это оказывает на начинающего трейдера определенное психологическое давление и заставляет его действовать неразумно в надежде избежать подобной ситуации.
2. Покупать дорого, продавать дешево
Ситуация в этом случае выглядит так: инвестор приходит на рынок, наблюдает за ценой конкретной акции. Цена начинает расти, инвестор думает: «Отлично! Я покупаю!». А буквально сразу после сделки, как будто по закону подлости, (но на самом деле, по закону рынка), цена начинает идти вниз. Инвестор ждет, что она вернется, а она продолжает падать. В итоге инвестор решает продать акции, и, конечно, продает их дешево. И именно в этот момент цена вновь разворачивается и идет вверх. Инвестор снова ждет, снова покупает «наверху» и так несколько раз, постепенно уходя в убыток.
Вот яркий пример – вполне опытный инвестор проделал нечто подобное несколько раз за прошедший год. При просадке акций он запаниковал, решил все продать и вложить в облигации. При росте рынка – очередная паника, продажа облигаций и новая покупка акций. Однако рост не продолжился, и уже через несколько дней он снова их продал и вложился в наиболее просевшие бумаги, рассчитывая на новый рост. Но на фоне ограничений в Европе акции просели еще больше, он снова продал их и вывел кэш, вложил в доллары. В итоге к сентябрю он получил минус 30 % от начала года. Для неопытных инвесторов результат может оказаться еще печальнее.
3. Продажа активов при их падении
Нередко начинающие инвесторы в момент падения начинают сильно нервничать, пытаются быстрее сбросить дешевеющие акции и скупить, например, дорожающую валюту. Это весьма рискованное решение, поскольку очень высока вероятность того, что сделка состоится на дне рынка, и инвестор потеряет солидную сумму. Если активы падают, то не стоит торопиться с продажей, сначала нужно проанализировать, чем именно вызвано падение и, если есть предпосылки к восстановлению, (а они в большинстве случае есть, вопрос лишь во времени), докупать этот инструмент, пока он стоит дешевле. Опытные инвесторы именно так и поступают. Еще один тактический ход для непрофессионала – вообще ничего не предпринимать, а сидеть в имеющихся активах и ждать, пока рынок не успокоится.
4. Торговля против рынка
Нередко новички пытаются ловить точки разворота тренда и торговать против рынка – входят в длинные позиции на уровне нового минимума или открывают короткие на новом максимуме. Аргументами для такой стратегии чаще всего является уверенность в том, что «именно сейчас слишком дорого/дешево, рынок с этого уровня обязательно развернется». Борьба с трендом достаточно рискованное занятие, особенно на коротких позициях — если цена идет вверх, держать их определенно не стоит. Начинающие трейдеры к тому же предпочитают не выставлять заявку для ограничения убытка (стоп-лосс) в случае разворота рынка, а увеличивать объем позиции даже при явном движении рынка в сторону тренда, увеличивая тем самым и убытки. Такая стратегия нередко приводит полной потере депозита.
Кроме того, торговля против рынка требует использования краткосрочных стратегий, постоянного нахождения в рынке и тщательного его анализа. Начинающие инвесторы не всегда умеют это делать, подобная ситуация вызывает у них эмоциональный дискомфорт и напряжение. В итоге торговля идет буквально на пике эмоций, а не строится на рациональном расчете, что неизбежно приводит к печальному результату.
5. Торговля на заемные средства, например, на банковский кредит
Хотя эта ошибка и не приведет к мгновенной потере денег, она настолько распространена, что не упомянуть ее просто нельзя. Многие новички, особенно добившиеся первых успехов, берут деньги в долг, чтобы быстро увеличить капитал. Они считают, что быстро окупят вложенное, выведут деньги, закроют долг перед банком, а разницу оставят себе. Однако, практика показывает, что вероятность уйти в минус в этом случае очень высока. Даже если удастся оформить потребительский кредит под 15-20 % годовых, то только лишь для того, чтобы избежать убытка, потребуется найти стратегию, дающую как минимум равноценный годовой доход. А для того, чтобы оказаться в «плюсе», скорее всего, придется выбирать рискованные стратегии.
При этом долг по кредиту всегда имеет фиксированный срок выплаты, и нет никакой гарантии, что на протяжении этого времени акции будут постоянно расти. Если кредит, взятый на инвестиции, не сможет себя оправдать, то закрывать его придется из собственных средств. Или даже с помощью нового кредита. Возникает долговая яма, выбраться из которой, скорее всего, будет непросто.
И есть еще одна распространенная и не менее фатальная ошибка начинающего инвестора – паническая боязнь ошибиться. Ошибки неизбежны, но вот соотношение правильных и неправильных решений может быть разным. Опытный инвестор тем и отличается от новичка, что выгода, полученная от принятия грамотных решений, значительно превосходит убыток от ошибочных.
Читайте также:
Я слишком хорошо знаю кто и как накачивает крипту, чтоб не играть в эти игры :)
Ну да ну да. Вы знаете, а все кто инвестирует в крипту не знают? Я в такие теории не верю. Тот, кто инвестирует, как правило, имеет большую мотивацию изучить то, во что они инвестируют чем обычные граждане. Пока обычные граждане пребывают в скептицизме, они уже сделали состояние на этом.
Мне было очень трудно понять концепцию крипты, но я это сделал наконец то. Ключевой была публикация в журнале Наука и жизнь, в которой авторы все нормально объяснили, без конспирологии. Я начал над этим думать и понял, что еще не поздно. В крипту вкладываться выгодно. Так что думаю теперь как и где и когда и каким образом войти в крипту.
Хорошей иллюстрацией крипте является экспозиция музея в Великом Новгороде. Там в том числе представлены деньги. Гривна - кусок серебра. Самые первые деньги, они основаны на ценности материала. Экономика развивалась и такие деньги стали неудобны. Появились монеты. Видно как они уменьшались в размерах. Все больше и больше в них была виртуальная ценность по сравнению с материальной. Ну то есть для того чтобы монету принимали в обмен нужно чтобы граждане согласились это делать и более ничего. Деньгами признается то, что граждане признают деньгами.
Далее ассигнации - уже совсем виртуальная ценность и теперь криптовалюта.
Насколько я понимаю, криптоденьги это уникальные комбинации цифр. Энергия расходуется на поиск этой комбинации, майнинг - правильно? Если неправильно то расскажите как правильно, а то я понял так. То есть комбинация цифр соответствующая критериям эмиссии обладает уникальностью. Правильно?
А дальше все просто. Мировое население растет. Мировая экономика растет. Для расчетов нужно все больше и больше денег. И если бы это было золото, то следствием такого подхода было бы чрезмерное удорожание золота. Его пришлось бы втройне охранять. Оно бы потеряло применение в технике и были бы другие последствия удорожания золота. Хотя оно и так дорожает.
Поэтому если есть технология создания неких уникальных объектов обмена или накопления богатства и достаточно много людей соглашаются с тем что да, эти штуки подходят под критерии средств, то все. Вуаля и у нас появляются криптоденьги. Навсегда появляются, по крайней мере на сотни лет. Значит сейчас в них инвестировать выгодно!
Знаете какой вывод следует из этих рассуждений? Что крипту развивать в особенности выгодно странам, которые не относятся к США и ЕС. Потому что в отсутствие крипты резервные валюты это доллар и евро. И США имеет счастье наслаждаться ростом мировой торговли. Они просто обеспечивают мировую торговлю средствами обмена долларом и это приводит к росту богатства США не приводя к инфляции.
А замена долларов на крипту приведет к более адекватному распределению богатств. Так что России необходимо возглавить и стимулировать этот процесс, а не пытаться с ним бороться, как делает сегодняшнее руководство России, старое и ни в чем не разбирающееся современном.
Виктор, честно не понял как Ваша реплика связана с тем что я сказал. Раскройте пожалуйста подробнее: что Вам показалось глупым в моей реплике. И связь между Моей глупостью и Вашим квалифицированным ответом.
Алексей, Вы признаетесь в нарушении, предусмотренном ст 185.6 УК РФ. Санкция - штраф 300 - 500 т.р. Может не стоит ради лайков себя под уголовку заводить, тем более интернет помнит все. Статья УК называется "Неправомерное использование инсайдерской информации". Станете пищей для какого-нить лейтенанта, который хочет палок себе набить, чтоб следующее звание получить. Расслабились, Вы Алексей, забыли в какое время живете. Хотя в США не я бы Вам писал комментарии, а тащили бы Вас на допрос в прокуратуру или комиссию по ценным бумагам и биржам (в последнем не уверен). В общем не теряйте бдительность.
да ладно, это всё шутка)))
https://www.yaplakal.com/forum28/topic2257338.html
Ну я такие резкие формулировки не использовал и в глупости Вас не обвинял. Только лишь в том, что Вы не понимаете тему инвестиций на фондовом рынке, представляете ее очень узко как инсайдерские спекуляции. И потому предложил Вам самому убедиться в том, что вы заблуждаетесь, проделав нехитрые упражния по анализу динамики фондовых рынков за много лет.
Существует фундаментальная закономерность риск-доходность. Чем выше риск, тем выше доходность. Инвестиции в фондовые биржи это самый высокий риск из всех видов инвестиций, доступных обычным людям. (я не беру фьючерсы и прочее) И они же, фондовые биржи обеспечивают самую высокую доходность. Причем чтобы получить эту доходность, необязательно быть крутым специалистом по торговле.
Известен случай с обезьяной. Шимпанзе предложено было выбрать акции, в которые вкладывались деньги. И для сравнения было вложено по столько же денег в известные инвестиционные фонды. Все получили хорошую доходность, при этом шимпанзе выиграла. Почему? Потому что у нее не было издержек управления капиталом. Фонды много денег забирают себе.
Ну то есть если вы примерно случайным образом вкладываете деньги в фондовые биржи, покупаете самые известные компании и делаете это регулярно, а не от случая к случаю, то вероятность того, что доходность будет выше всех других видов инвестиций очень велика. Близка к гарантии. Потому что теоретически это так. Фондовая биржа как способ финансирования бизнеса несет максимальную доходность инвесторам. По сравнению с депозитами и облигациями и чем то другим.
Это и теоретически и практически не так. Обдой биржевой спекулянт в 99% случаев разоряется. А 1% - это тот, кто всем рулит
Это не так из за эмоций неподготовленных инвесторов. Они входят на пике, когда они долго долго тормозят, потом видят позитивную динамику, входят и они в панике выходят с убытком и потом всем рассказывают про свои неудачи. Таких людей много и по этой причине множество людей распространяет негатив и почти никто позитив.
А надо только лишь регулярно с этим обращаться. Если вы планируете инвестировать миллион на фондовом рынке, то не заводите его одномоментно, растяните на период. Если вдруг случится перелом рынка то купите дешевле. Когда происходят падения, не надо паниковать если вы стратегический долгосрочный инвестор. Всегда или почти всегда голубые фишки приходят на прежний уровень. Случаи падения навсегда крайне редкие и если вы инвестировали более чем в десять акций то вероятность попасть на десять банкротных акций крайне низкая. Банкротства достаточно редкие и тоже больше про них говорят, чем в реальности они встречаются.
Можете не верить, но если действительно хотите в это поиграть - то запасайтесь большими SSD дисками, а не видеокартами :)
Я даже не знаю как с Вами спорить. У меня были положительные результаты в торговле в течении 3х лет (см приложенную справку). И я вижу ситуацию иначе - биржа и ее инфраструкутура существует за счет людей теряющих деньги, это значит что подавляющая часть инвесторов платят за иллюзию получить доходность. Ну они ее получают на недолго.
Что бы выиграть необходимо: инсайд, аффилироваться с массмедиа, скоординированная работа нескольких инвесторов позволяющая одним валить рынок, а другим "шкурить лоха" и возмещать затраты сознательно уронившим рынок.