Партнерский материал
На первый взгляд, много общего. И там, и там — графики, колебания котировок, возможность использования «кредитного плеча», технический анализ. Но у акций есть ключевое, фундаментальное отличие, которое предоставляет возможность зарабатывать деньги....
Ключевое отличие акций от Forex
Это отличие — в положительной среднестатистической доходности рынка акций, что, в частности, было характерно для рынка США в период с 1926 по 2006 годы. Любопытно то, что такая доходность была получена не просто за счет превосходства положительных значений годовых доходностей над отрицательными их значениями. Самих по себе периодов роста было больше. Так, для акций крупных компаний США из 73 лет (с 1926 по 1998 годы) 53 года заканчивались ростом котировок и лишь 20 — снижением[1]. Почему так происходит? Да потому что акция — это маленький кусочек большого бизнеса и ежедневного человеческого труда, которые, объединившись, создают для владельцев бизнеса нечто ценное — добавленную стоимость. Именно эта «внутренняя» способность бизнеса быть производительным, генерировать деньги и вызывает положительную среднестатистическую доходность рынка акций, или, как мы говорим, создает положительное математическое ожидание его доходности.
Здесь не имеются в виду акции какого-то конкретного предприятия, мы говорим об акциях как таковых, в общем смысле слова. Акция как документ — это право собственности на активы и труд тысяч людей. Покупая акции, вы меняете плоды своего труда — заработанные своим трудом деньги — на обязательство других людей трудиться на вас и зарабатывать деньги для вас. И когда ваша возможность зарабатывать деньги с возрастом сократится, они, эти неизвестные люди, будут вас кормить.
Вся многолетняя статистика доходности рынка акций, даже скорректированной на инфляцию, подтверждает наши слова. И даже в периоды падения курсовой стоимости акций функционирование бизнеса не прекращается. Люди продолжают ходить на работу — плавить металл, добывать нефть, оказывать услуги, своим трудом создавая стоимость для владельцев бизнеса. И в долгосрочной перспективе этот труд свое «возьмет», оказав влияние на динамику цен акций. С валютой же все наоборот.
Фундаментальный недостаток рынка Forex
Многолетняя статистика показывает — инфляция, как ржавчина, неумолимо разъедает стоимость денег из года в год. Сам по себе рынок Forex не является рынком реальных активов — это, по сути, обмен одной меры стоимости на другую. А эта мера стоимости подвержена коррозии.
Центральные банки многих стран соревнуется в ослаблении своих национальных валют относительно других. Они катятся по наклонной плоскости вниз, а игра на Forex — это попытки угадать, чья скорость падения меньше. Но каждый прыжок отъедает чуть-чуть вашего благосостояния, и чем чаще прыгать, тем быстрее оно уменьшается. Почему? Потому что даже несмотря на высокую ликвидность рынка Forex, есть спред, есть комиссии брокеров. Фантастическое «кредитное плечо», предлагаемое Forex-клубами, многократно усиливает эти потери. А если еще и не угадать со скоростью падения...
Кто зарабатывает на Forex
Вероятно, стабильно зарабатывать на валюте можно. Но для этого нужно предоставлять услуги на рынке Forex. В противном случае вы играете против теории вероятности. Сами участники рынка Forex раскрывают печальную статистику. По итогам года в «плюсе» остается только 1 из 10 игроков. На рынке акций тоже 90% проигрывают по доходности фондовому индексу, но если сам индекс растет, то, даже проиграв индексу, можно остаться в «плюсе». На Forex вы проигрываете все время снижающемуся индексу стоимости валюты относительно реальных активов.
Технический анализ, всевозможные торговые системы и стратегии — это ловкие трюки Forex-клубов. У множества людей они создают иллюзию возможности создания вечного двигателя. На бумаге размер портфеля увеличивается по экспоненте, а когда начинаются реальные сделки, все идет по-другому.
Иллюзия, что надо только чуть-чуть доработать систему, лишь подпитывает игровую зависимость.
Наиболее распространенные приемы рекламы Forex — это бешеная доходность и «заработай своим умом». Растет самооценка, собственная значимость — только на самом деле это слепая и опасная самонадеянность. Приятно называть себя трейдером. Мало того, игра на Forex выдается за работу. Большинство простых людей попадаются на удочку Forex, испытывая ощущение причастности к финансовому миру. Но это причастность овец к пастуху, который их пасет, стрижет, а потом забивает на мясо.
Инвестор никак не защищен на «Форексе»
Поразительно, что деятельность всевозможных Forex-клубов вообще никем не регулируется — ни Центральным Банком, ни Федеральной службой по финансовым рынкам России (ФСФР просто опубликовало предупреждение). Казино вывели в закрытые зоны, а Forex-клубы живут и катаются «как сыр в масле». Интернет переполнен рекламой с фантастической гарантированной доходностью и обещаниями заработка. При этом число клиентов Forex-клубов, по нашим оценкам, существенно превышает число клиентов казино. По сравнению с ними даже финансовые пирамиды, которым так или иначе приходится «маскировать» свою деятельность, «нервно курят в сторонке».
В то же время, когда речь идет о рынке ценных бумаг, то есть об инвестициях в экономику, в том числе и России, устанавливаются жесткие ограничения не только на информирование о доходности, но и на любые упоминания о перспективности рынка акций и отдельных компаний и ПИФов.
Вывод:
Мы в компании «Арсагера» убеждены: Forex — это ловушка, с помощью которой Forex-клубы зарабатывают деньги. Создана глобальная машина по вербовке новых участников. С помощью тонких приемов у клиентов поддерживаются иллюзии, и, в конечном итоге, у большинства из них формируется игровая зависимость. Рынок Forex — это черная дыра, способная поглотить любые суммы.
Конечно, частые сделки с акциями точно так же уменьшают ваш капитал. Но здесь на вашей стороне хотя бы положительное математическое ожидание доходности фондового рынка.
Также мы предлагаем вам дополнительно ознакомиться с материалами печатных СМИ, которые не стоят в стороне от проблемы Forexa:
- «Форексизация всей страны», материал на сайте журнала «Финанс» или версия материала на сайте УК «Арсагера».
- «Forex и посредники», материал на сайте журнала «Наши деньги» или версия материала на сайте УК «Арсагера».
P.S. Мы приглашаем всех, кто внимательно прочел данную статью, принять участие в акции «Призы любознательным». «Призы любознательным» — это акция, участие в которой даст вам возможность, ответив всего на 3 вопроса к тексту статьи, стать владельцем паев фондов под управлением компании «Арсагера» на 1000 руб.
Вопросы к статье:
Есть ли существенные отличия между рынком акций и рынком Forex?
- Нет, и там и там, если посмотреть на графики, можно играть на колебаниях цены активов, используя технический анализ
- Существенных отличий нет, но на рынке Forex выше ликвидность и больше «плечи», следовательно, больше возможностей для заработка
- Да. На рынке акций обращаются виртуальные активы, никак не связанные с деятельностью самих компаний. А на Forex происходит обмен реальной валютой — твердыми денежными единицами
- Да. На рынке акций обращаются производительные активы, основанные на труде людей и работе бизнеса, поэтому акции в долгосрочной перспективе обладают положительным математическим ожиданием. А на Forex происходит обмен валюты — непроизводительного актива, который более других подвержен влиянию инфляции
Кто стабильно зарабатывает на рынке Forex?
- Участники, прошедшие специальные обучающие курсы и регулярно посещающие семинары опытных преподавателей
- Участники, получившие положительный результат на демо-счете, имеющие опыт потерь по основному счету и проработавшие несколько лет на рынке
- Систематически и стабильно на рынке Forex зарабатывают только организаторы торговли за счет комиссий, получаемых с участников торгов
- Участники, уделяющие максимум времени рынку и разработке собственной торговой системы и системы риск-менеджмента
Какими организациями регулируется деятельность брокеров на рынке акций и рынке Forex в России
- Рынок акций — ФСФР и Росфинмониторинг, Forex — Центральный Банк
- Рынок акций — ФСФР и Центральный банк, Forex — Центральный Банк и Росфинмониторинг
- Рынок акций — ФСФР, Forex — никакими
- Рынок акций — никакими, Forex — ФСФР
_______________________________
[1] Боди З., Кейн А., Маркус А. Дж. Принципы инвестиций, 4-е изд./Пер. с англ. - М.: Вильямс, 2002. - 984 с.
«УК «Арсагера»
194021, Санкт-Петербург, ул. Шателена, дом 26А БЦ «Ренессанс», 8-й этаж.
Тел. (812) 313-05-30
arsagera.ru
Лицензии ФСФР России: № 21-000-1-00714 от 06.04.2010, № 078-10982-001000 от 31.01.2008
Фото: pixabay.com
Какая антиреклама Форексу, такую же статью надо про казино написать, глядишь, и туда тоже ходить забоятся.
Сам держусь стороной рынка ''воздуха'', на моем уровне ММВБ понятнее.
Для меня нет разницы между интернет (и другим) трейдингом на валютном и фондовом рынках. Везде одно и тоже. Единственный вывод который могу сделать, что с компанией, рекламирующей себя в данной статье, работать не буду. Уж слишком всё категорично, хотя по сути, ребята ничем не отличаются от брокеров форекса. Можно описывать плюсы и минусы рынков, но не бросаться фразами типа форекс - это чёрная дыра или форекс - это ловушка. Моё предложение -быть немного честнее к своим возможным будущим клиентам.
Чтоб не быть голословным, 2 слова о себе: являюсь трейдером на форексе довольно продолжительное время, имею внушительные плюса, но останавливаться на этом не хочу, активно изучаю фондовый рынок. Хочется в глобальном разводе откусить и свой небольшой кусочек, пока получается....