Дмитрий Кинасов: Мировой экономический кризис и перспективы российской экономики

Основная причина возникновения текущего мирового экономического кризиса связана с рекордным оттоком капитала из реальной экономики в сектор спекулятивных операций с ценными бумагами. Примером, иллюстрирующим данное утверждение, может служить публичное заявление официальных лиц Правительства России о том, что нефтяная отрасль Российской Федерации испытывает потребность финансирования на сумму, превышающую $100 млрд. Большинство, добывающих, обрабатывающих и производственных предприятий испытывают хроническую нехватку финансирования со стороны своих учредителей, и находятся в затяжном кризисе, обесценивающим их продукцию.

Рассмотрим механизм образования недофинансирования реальной экономики.

В мировой практике принята и растиражирована т.н. «холдинговая» система управления, основным звеном, которой являются «управляющие компании». Система управления активами и процессами в таком холдинге выглядит следующим образом:

Рис.1 Система управления холдинга

Согласно схеме, представленной на рис.1, управляющая компания, эмитируя разные виды ценных бумаг, основывается на стоимости предприятий сектора реальной экономики, и вспомогательного сектора. Стоимость ценных бумаг вспомогательного сектора прямо зависит от деятельности реального сектора. Например, банк, кредитуя нефтедобывающую фирму или НПЗ, получает прибыль от их деятельности, так же, как страховые компании и торгово-сбытовые предприятия. В результате, получается, что ценные бумаги управляющей компании являются производными от ценных бумаг реального сектора, и переоценены по сравнению с ними, как минимум, на порядок. Активы управляющих компаний попадают в распоряжение профессиональных участников рынка ценных бумаг, которые в лице паевых и высокорисковых фондов эмитируют свои ценные бумаги, переоцененные на несколько порядков по отношению к активам реального сектора. Далее, на фондовых биржах начинается «игра на повышение», или «надувание пузырей». При «надувании пузыря», ценные бумаги биржевых игроков приносят прибыль, которую не в состоянии принести ни один из видов деятельности сектора реальной экономики. Например, средний по размерам капитала банк «Церих», учредивший «хедж-фонд», в своей рекламе для клиентов, обещает прибыль 45% годовых со 100% прибыли фонда. Это очень скромно! Есть и другие примеры. До начала кризиса прибыль хедж-фонда Полсона составила 550%, а прибыли некоторых хедж-фондов могли составлять и 1000% годовых, как у фонда Эндрю Лэхде. Такие показатели гарантируют отток капитала из реального сектора в сферу спекулятивных операций ценными бумагами, не имеющими реальной стоимости.

Рис.2

С выходом на рынок ценных бумаг государственных и полугосударственных игроков, все внимание переходит на них, что еще больше увеличивает отток капитала в спекулятивную биржевую игру. В качестве примера, можно привести деятельность компаний Фенни Мей (Fannie Mae) и Фредди Мак (Freddie Mac), организованных Конгрессом США, и привлекавших капитал под, так называемые, ипотечные обязательства в размере $5 трлн. По разным оценкам, суммарная величина капитала постоянно занятого в биржевых операциях составляет сумму около квадриллиона долларов. Правительство США, за период немногим превышающий 2 десятка лет эмитировало 10 в 15 степени $ не под рост производственных активов, а под рост количества управляющих компаний и профессиональных участников фондового рынка. Количество долларов росло в соответствии с увеличением фондовых активов этих компаний.

Такая замкнутая система постоянно вычитает входной параметр, измеряемый в денежных единицах из выходного, приводя к разрушению основных производственных фондов, на которых базировалась стоимость доллара. Спекулятивный спрос на переоцененные фондовые активы породил хроническую эмиссию «пустого» доллара.

Рассматриваемые процессы породили индустрию «надувания пузырей», по терминологии, принятой в США. Биржевые индексы отражают количество спекулятивных сделок между профессиональными участниками рынка ценных бумаг, или «игроками» на доверии, которых проще назвать спекулянтами. Относимость биржевых показателей к реальному сектору экономики можно определить цифрой обратной оценке активов управляющих компаний и профессиональных участников. Если на каждый $1 реального сектора экономики выпущено $100 или на порядки более долларов, обеспечивающих ценные бумаги спекулятивного сектора, то выходной параметр реального сектора, выраженный в долларовом эквиваленте, физически, не может оказывать существенного влияния на биржевые показатели. Если количество эмитированных долларов приравнять к активам реального сектора экономики, то стоимость доллара понизится на 2-3 порядка. В 2008 году этот процесс стартовал в США и затронул все страны, которые держали значительную часть своих золото-валютных резервов в долларах, и принимали участие в спекулятивных операциях ценными бумагами, имевшими притяжение к фондовым активам США. Фактически, кризис затронул все страны! Любой банк, в погоне за сверхприбылью, которую быстро могли обеспечить биржевые операции высокорисковых фондов, сокращал кредитование реального сектора экономики, и вкладывал деньги в спекулятивные операции. Деньги, вкладываемые в реальный сектор это «длинные деньги», и это невыгодно, а деньги, вкладываемые в спекулятивный сектор, т.е. «короткие» - это выгодно и сверхприбыльно. Так зародилась «понятийная» идеология, обеспечивающая спекулятивную индустрию стандартами, и превратившая экономику США из технологической в спекулятивную. Экономические и юридические факультеты учебных заведений США, и, фактически, всех стран мира, засорены программами подготовки специалистов для спекулятивного сектора, т.к. на них имелся повышенный спрос. В настоящее время специалисты такого рода не могут быть востребованы в реальном секторе экономики, и пополняют армию безработных. Государства, охваченные мировым кризисом, будут вынуждены тратить значительные средства на их переподготовку, что усугубит кризисные явления. Даже в случае реализации программ переподготовки эти люди не смогут эффективно работать на производстве и в сфере услуг, т.к. привыкли к «легким деньгам», и презрительному отношению к специалистам реального сектора. В связи с этим, безработица будет носить затяжной характер, и значительная часть государственных активов будет направляться на увеличения пособий по безработице, усиливая инфляцию. Спекулятивный сектор мировой экономики, в ближайшее время, продолжит коллапсировать, продолжая уменьшать спрос на доллар.

 Кроме спекулятивного сектора, доллар держится на том, что является условной валютной единицей при расчете по международным торговым операциям. В связи с тем, что правительства многих стран отказываются от доллара, как от основной расчетной единицы, то спрос на него упадет, и по этой причине, международные торговые операции, при которых обеспечивался спрос на доллар, были обусловлены экспортом товарного производства в часть развивающихся и густонаселенных стран.

Это, организация дочерних компаний с целью, так называемой, «отверточной сборки»,

образцов и моделей из готовых деталей и узлов, производившихся в США. В связи с размещением производства товарной массы в странах с дешевой рабочей силой, такое производство стало сокращаться в США и других развитых странах. Дочерние компании содержались, как уже было отмечено в данном документе, в «хроническом минусе», постепенно обесцениваясь, и сокращая производство. Вместе с нарастанием кризисных явлений, шел процесс утраты контроля над дочерними предприятиями со стороны транснациональных компаний-учредителей, разместивших товарное производство в странах юго-восточной Азии, Китае и Индии.

Причины, приведенные выше, заставят многие страны отказаться от доллара в качестве единицы для содержания государственных ЗВР (золото-валютных резервов), что явится дополнительным фактором для уменьшения спроса на него.

Мировая экономика нуждается в мировой расчетной валюте, которая должна быть независима от национальных валют. Доллар, привязанный к экономике США, не может гарантировать мировую экономическую стабильность, и гарантом ее должен выступить Всемирный банк, как эмиссионный центр мировой валюты.

Вместе с приведенными выше факторами снижения спроса на доллар, имеются основания полагать, что существование военно-промышленного комплекса США будет

основным потребителем долларовой массы, что дает ответ на вопрос о том, куда исчезла астрономическая долларовая масса, привлеченная в спекулятивный сектор? США располагают оборонным комплексом, инвестиционная потребность которого, вместе с потребностями Министерства обороны и спецслужб, оценивается в десятки триллионов долларов. Администрация Буша сделала все возможное для поддержания своего ВПК и ведения войн в Афганистане и Ираке. Деньги, вложенные в «военное дело» должны были принести Правительству США прибыль, и расширить долларовую зону. Однако, провал войн в Афганистане, Ираке, и Грузии может обернуться для США таким явлением, как «Вьетнамский синдром» 70-х годов ХХ столетия, и он уже набирает силу! Антивоенный фактор обеспечил победу Бараку Обаме, который будет вынужден сокращать военные расходы, и реконструировать сектор реальной экономики, увеличивая инвестиции в него. США, в ближайшее время, вынуждены будут рефинансировать свои крупные промышленные компании, что равнозначно национализации, которая является одним из основных последствий мирового кризиса, и будет применена во всех странах, пострадавших от кризиса. При частичной или полной национализации разрушенного кризисом сектора реальной экономики должны будут применяться методы управления, отличающиеся от используемых в настоящее время. Для преодоления последствий мирового экономического кризиса необходимо будет отказаться от дифференцирования, как управляющего метода. Разделение производственных, управляющих и финансовых структур, в качестве принципа управления не могло не сказаться на общей управляемости экономикой. Рассмотрим механизм разрушения реального сектора экономики, исходящий от принципа «дифференциального» управления, представленного схемой на рисунке №1. Владельца управляющей компании в России, принято называть олигархом.

Современный олигарх, скупив, и прихватив разными способами, все до чего дотянулся, озабочен только получением прибыли, достигаемой любой ценой, что определяет сокращение расходов на поддержание аффилированных предприятий. В олигархический холдинг могут входить разнообразные предприятия: от «водокачек» и «мукомольных комбинатов» до сталелитейных и нефтедобывающих предприятий. Заботиться о предприятиях реального сектора экономики олигарху недосуг и утомительно. Выжимая с них все, что можно, он покупает: футбольные клубы, курорты, отели, яхты, редкий антиквариат и, даже места на планетах и звезды на небе. Вместо того, чтобы заменить изношенное оборудование на новое, более современное и дорогостоящее, слуги олигарха, в обиходе, называемые «манагерами», по его заданию, подыскивают более дешевое, подремонтированное и подкрашенное, бывшее в употреблении. Примером, иллюстрирующим такую деятельность, может служить поставка на авиационные предприятия запчастей, используемых в гражданской авиации. Подкрашенное свежей краской б/у, используемое в авиации - верная смерть для пассажиров, но для владельцев авиакомпаний это чистая прибыль. В Законе РФ «Об акционерных обществах» так и написано, что целью существования является прибыль. Отсюда такие явления, как хронический износ технологического оборудования на 80-90%. Понятия «амортизационные отчисления» вряд ли объяснялись обладателям дипломов, выданных по американским стандартам. Техногенные катастрофы последних лет также связаны с управлением, исходящим от «управляющих компаний», а также с «человеческим фактором» переутомленного и недофинансированного персонала, ненавидящего «олигархово хозяйство». Дотационный принцип содержания предприятий прочно закрепился, как международная мода. Персоны, получающие экономическое и юридическое образование по «гарвардским» программам обучения, на которые перешла вся система российского отечественного образования, располагают обширными познаниями в следующих областях: «как украсть», «как распилить», «как увести». Обычный экономист, получивший образование в советском институте знает, как рассчитать стоимость производственного процесса, и произвести планирование выпуска и реализации продукции, но, к сожалению, для экономиста, получившего современное образование это «темный лес», и поэтому предприятия испытывают кадровый голод, что сказывается на их деятельности в отрицательную сторону. Расчет и ведение мега-проектов, таких, как «Олимпиада 2014», в связи с возникшим положением, не может вестись и контролироваться, так, как это положено делать.

Товарное производство, фактически, ушло из стран Европы и США. Ушло оно и из России, которая «вписалась в мировую экономику», благодаря «божьему счастью», в виде залежей полезных ископаемых и энергетических ресурсов, оставшихся в наследство от СССР. Сосредоточение товарного производства в Индии, Китае и странах юго-восточной Азии создает реальные проблемы, связанные с потреблением и качеством товара, обусловленные бедностью ресурсов и низкой квалификацией работников. США и ЕС, подвергли экономики этих стран товарной нагрузке, которую они не выдерживают, и их экономики развиваются уродливо, обеспечивая прибыли управляющих компаний, и зарплаты работникам, обеспечивающие «сведение концов с концами».

Советская пропаганда называла такое управление емким понятием. Это неоколониализм. С распространением идеологии «управляющих компаний» неоколониализм пришел и в Россию. Основные его признаки:

1. Сосредоточение финансовых и промышленных ресурсов в руках одного владельца или небольшой группы (финансово-промышленная олигархия).

2. Потеря финансовой и юридической самостоятельности предприятиями реального сектора экономики, и перевод их в дотационный режим, сопровождающийся явлениями хронического банкротства, и хронического износа оборудования, как следствие принципа чрезмерного «разделения труда», между секторами экономики, находящимися в собственности «управляющих компаний».

3. Вывоз капитала, выжатого с предприятий реального сектора экономики, и размещение его в мировых финансовых центрах, с целью получения сверхприбыли от деятельности фондовых и валютных бирж.

4. Растрачивание вывезенного капитала на приобретение средств потребления и удовлетворения потребностей.

5. Деградирование государственной системы вследствие коррупции и перевода основных государственных институтов на дотационный режим по остаточному принципу.

Перечислены основные последствия применения управленческого принципа «дифференцирования», лежащего в основе текущего кризиса, и являющегося основой всех прошлых, и последующих кризисов. Рассмотрим экономическое устройство России, принятое по «американской» модели, начиная с 1993 года, приведенное на схеме

Рис.4.

Представленная система достаточно проста, но успешное функционирование такой системы возлагается на регулятор в виде Государства, и осуществляется путем контроля всех элементов. Она описывается линейными дифференциальными уравнениями, и ее реакции на различные воздействия предсказуемы, при условии, что передаточные функции звеньев этой системы, а также входные и выходные параметры элементов системы будут соблюдаться в заданных областях. Параметры функционирования элементов системы задаются в зависимости от наличия денежной массы, служащей ее рабочим телом. Регулирующие воздействия со стороны Государства: ОС (обратные связи) №1,2,3; осуществляются при помощи нормативно-правовых государственных актов, и любые нарушения в регулировании приводят к кризису, который выражается в нарастающей инфляции, дефицитах, и прочих явлениях, развивающихся до момента выхода из строя основных элементов. Оператор «Налоги», соблюдаемый в заданных нормативными актами параметрах является основным регулирующим фактором, обеспечивающим устойчивость рассматриваемой линейной системы. Все принципы управления данной системой, известны и подробно описаны в учебниках по ТАУ (Теории автоматического управления). Далее мы рассмотрим трансформацию системы в то образование, которым она является в настоящее время. Если в США, данная система управления выстраивалась осознанно, и регулятор в лице Государства эффективно используется для отработки кризисных воздействий, то руководство РФ, начиная с 90-х годов, слепо перенимало американские принципы управления, ломая достигнутое в ходе естественного исторического процесса. Основными и взаимосвязанными факторами, ускоряющими разрушение системы, являются: повышение сверхприбылей управляющих компаний, вывозимых за рубеж, и уменьшение налоговой денежной массы. Не смотря на официальные отчеты о повышении собираемости налогов и многолетнем бюджетном профиците, управляющие компании увеличивают отток капитала из страны, и он многократно превышает налоговую денежную массу, расходуемую на содержание бюджетных организаций и Пенсионного фонда. Недофинансирование сектора реальной экономики снижает налоговую денежную массу, уменьшая параметр «Налоги», который по существующим государственным нормативным актам, должен быть, примерно, на порядок меньше прибыли. «Управляющая компания», как правило, имеет правовую форму в виде «Акционерного общества». Владельцы управляющих компаний полагают, что прибыль может быть получена любым доступным способом, в том числе, и за счет сокрытия налогов с целью их последующего отмывания и легализации. Бездумное выкачивание любых средств, а не только прибыли, из сектора реальной экономики, наряду с укрытием от налогообложения, составляет капитал, подготовленный «Управляющей компанией» к вывозу за рубеж. По мере роста вывозимого за рубеж капитала, увеличивается эмиссия национальной валюты, вызывающая инфляцию, что отрицательно влияет на благосостояние экономики и населения. Вывезенный капитал попадает на финансовые рынки и является основой для функционирования фондовых рынков. Банк, как вспомогательное звено «Управляющей компании» вкладывает вывезенный капитал в ценные бумаги, дающие наибольшую прибыль. Такая деятельность на слэнге биржевых «экономистов» называется «эффективным управлением активами». Насколько оно эффективно, можно судить по нарастающим во всем мире кризисным явлениям. «Эффективность» управления, последствия которой негативно сказываются на благосостоянии населения, преступна. Столь «эффективные» управляющие должны наказываться в соответствии с масштабами содеянного, что было применено в отношении владельцев «Управляющих компаний»: Ходорковского, Гусинского, Березовского, чьи структуры соответствовали схеме, приведенной ниже.

Рис.5

Под действием известных, и описанных выше факторов, система, представленная на рис.4 трансформировалась в среду, состоящую из холдингов, представленных на схеме рис. 5.

Основными движущими силами в приведенной на рисунке 5 системе являются корыстные преступления, и основное из них - коррупция. Происходит сращивание интересов государственных деятелей с лидерами преступных образований. Роль Государства, при такой трансформации, меняется, и, вместо регулирующей, становится обеспечительной для преступной деятельности олигархических холдингов. Преступления, совершаемые олигархическими холдингами, совместно с обеспечивающими их деятельность представителями государственных структур, являются организованными, носят групповой характер, и по тяжести, и совокупности квалифицируются по ст. 210 УК РФ «Организация преступной группы (сообщества)».

Действия олигархических структур по отмыванию и легализации укрываемых от налогообложения доходов, хроническое недофинансирование сектора реальной экономики, неконтролируемый вывоз капитала, и коррупционная зависимость государственных лиц являются основой системного экономического кризиса, который будет иметь серьезные политические последствия.

Для того, чтобы предотвратить надвигающуюся экономическую катастрофу необходимо отказаться от принципа «дифференцирования» хозяйственной деятельности

предприятий. Рассмотрим еще один пример, иллюстрирующий деятельность государственных органов, исполняющих функции Заказчика. В области строительства

объектов государственного назначения действует тот же принцип «дифференцирования». Заказчик, в лице какого-либо ФГУП (Федерального или муниципального государственного унитарного предприятия) проводит тендер, по результатам, которого определяется Генеральный подрядчик. Как правило, это «Управляющая компания»(девелопер), распределяющая работу между субподрядными организациями, которые арендуют строительные мощности еще у каких-либо субподрядных организаций. Подобную схему реализации государственных строительных проектов могли создать только корыстно-заинтересованные государственные чиновники, которые, вместо того чтобы заниматься своими прямыми обязанностями, т.е. строительством государственных объектов, через свои собственные строительно-монтажные организации, занимаются растрачиванием бюджетных средств между частными подрядными организациями, борющимися за свою прибыль, и снижающими себестоимость за счет ухудшения качества.

Рис 6.

На схеме Рис.6 показано, как государственный заказчик в лице ФГУП получает «откаты» от Генерального подрядчика, и от субподрядчиков, которыми чиновники ФГУПов «обкладывают» Генподрядчика, заставляя соучаствовать в хищении бюджетных средств. Похищенные средства легализуются в финансовых институтах, приспособленных для вывоза капиталов за рубеж. Эту роль в олигархических холдингах играют банковские структуры, являющиеся частью вспомогательного сектора, согласно схем рис. 4 и 5. На этом уровне происходит объединение и вывоз преступно нажитых капиталов.

Отраслевые и специализированные строительно- монтажные управления, имевшие свой технический парк и штаты квалифицированных специалистов, уничтожены, вследствие незаинтересованности в их деятельности чиновников, которым поручается строительство объектов государственного назначения. Вместе с тем, отмечается рост количества иностранных подрядчиков и субподрядчиков, появление которых, обусловлено корыстной заинтересованностью коррумпированных чиновников в легализации и вывозе капитала, по «откатным» схемам.

Ответственные лица ФГУПов, осуществляющих другие виды деятельности, например закупочную, обеспечивающую потребности своего ведомства в товарах и услугах, как правило, придерживаются тех же идеологических принципов, основанных на корыстных мотивах. В результате своей коррупционной деятельности, ФГУПы, вносят свой вклад в ускорение системного экономического кризиса, разрушающего Российскую Федерацию, как государство. ФГУПы должны, либо обеспечивать ведомственные потребности своими силами, имея все необходимое для производства, оказания услуг и строительства, либо взять на себя роль устроителей инвестиционных аукционов, и предоставить возможность частным инвесторам решать вопросы обеспечения государственных потребностей на предлагаемых условиях.

Рассмотрим варианты нейтрализации коррупционной составляющей, вносимой деятельностью ФГУПов. Можно предложить несколько вариантов. Вариант №1. Усиление ФГУПов за счет придания им своих производственных мощностей приведет к возрастанию показателей государственного сектора экономики, и повышению экономической стабильности, в целом, включая стабильность национальной денежной единицы. Недостатком предлагаемой модели является то, что специализированные строительно-монтажные организации, ориентированные на обеспечение потребностей одного ведомства, и находящиеся в государственной или акционерной собственности этого ведомства, должны быть обеспечены плановой работой, что невозможно гарантировать полностью. Последствия применения такой модели могут выразиться в придумывании объемов строительных работ, для обеспечения содержания ведомственного СМУ, что приведет к созданию преступных группировок, специализирующихся на приписках, и искажениях отчетности, характерных для хозяйственной деятельности организаций советского периода. Вариант №2. Рассматривается переход к политике инвестиционных аукционов, который приведет к возрастанию заемных средств, которые, как правило, обеспечиваются банками, вынужденными привлекать межбанковские кредиты, включая Центробанк РФ, что заставит коммерческие банки работать на «длинных деньгах», а к такому виду деятельности большинство коммерческих банков не приспособлено. Являясь вспомогательным звеном олигархического холдинга, коммерческий банк выполняет функции финансового института, обслуживающего потребности хозяина в хранении, легализации и вывозе капитала за рубеж. Функция кредитования реальной экономики реализуется на условиях, которые не выгодны предприятиям, получающим кредиты под 12% - 20% годовых. При реализации рассматриваемого варианта возникнет ситуация, при которой строительно-монтажные организации, занимая свое место в олигархических холдингах, будут использоваться для обеспечения их преступной деятельности.

Бытует мнение о том, что банковская система в экономике играет ту же роль, что и кровеносная система в организме. Сложившееся положение мешает нормально развиваться реальной экономике, предприятия которой не имеют возможности кредитоваться под низкий процент, который способны обеспечить либо крупные банковские объединения, либо банки государственного сектора. В таких условиях, сравнение с кровеносной системой неуместно, а реально сравнение с организмом, болеющим из-за присутствия паразита, реализующего свои преступные функции.

Преступно-паразитическая экономика Российской Федерации, основанная на олигархических холдинговых образованиях обречена на, предкризисное, кризисное и посткризисное существование. Россия, приняв управленческие моды, разработанные в престижных университетах США, вписалась не в мировую экономику, а в систему смены ее кризисных состояний, цикличность, которых представлена на диаграмме ниже.

Рис.7.

История мировых кризисов иллюстрированная диаграммой, Рис.7, позволяет сделать вывод о том, что как глобальные, так и региональные экономические кризисы происходят по одной и той же причине, которая названа и проанализирована в данной статье. Эта причина – недофинансирование реальной экономики, вследствие оттока капитала в сектор преступных спекулятивных операций с ценными бумагами на фондовых биржах, происходящее по причине применения непригодного для управления принципа дифференцирования (разделения хозяйственных функций), используемого олигархами в корыстных интересах.

Рассмотрим причины каждого из кризисов, обозначенных на диаграмме.

Глобальные кризисы:

1. Кризис 1857-1858 годов. Начался в Европе. Называется «любимым кризисом» Карла Маркса или «Железнодорожным». Характеризовался обвалом акций, которые были переоценены в результате спекулятивных операций с ценными бумагами железнодорожных компаний в США. Кризис перекинулся в Англию, далее распространился на всю Европу, и был вызван оттоком капитала из реального в спекулятивный сектор, что обесценило железнодорожную отрасль США и Европы.

2. Кризис 1873-1878 годов. Причина кризиса аналогичная «Железнодорожному». Отток капитала в сферу сомнительных кредитных операций в Латинской Америке, и обвал акций крупнейших транспортных компаний.

3. Кризис 1914 года. Вызван началом «Первой мировой войны». Враждующие государства, стали сбрасывать ценные бумаги друг друга.

4. Кризис 1929-1933 «Великая депрессия». Причина кризиса аналогична кризисам 1857-1858г. и 1873-1878 г.г. Обвал рынка ценных бумаг на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Первыми были обрушены переоцененные акции, Всеобщей электрической компании и Всеобщей компании двигателей. По названиям можно судить о назначении этих компаний и суррогатности их акций.

5. Кризис 1957-1958 годов. Глобальный кризис, вызванный обвалом стоимости ценных бумаг, сопровождавшийся оттоком капитала из реального сектора экономики.

6. Кризис 1973-1976. Глобальный кризис, вызванный обвалом стоимости ценных бумаг, затронувший все страны, и сопровождавшийся энергетическим кризисом. Энергетический кризис произошел в результате спекулятивных операций ценными бумагами управляющих топливных и энергетических компаний, и недофинансированием сектора реальной энергетики, вследствие оттока капитала, что вызвало недопроизводство энергоносителей, сопровождавшееся поднятием цен на них.

7. Региональные кризисы, происходивших в США в 1987 году, в Мексике и Азии в 1994-1995 годах и в России в 1998 году вызваны теми же причинами, по которым происходили глобальные мировые кризисы.

8. Глобальный экономический кризис 2008 года, причины которого проанализированы

в данной статье, не отличаются от причин глобальных кризисов, происходивших ранее, явился своеобразным итогом преступно-паразитического пути развития мировой экономики, включая российскую.

Как было показано выше, причинами экономических кризисов является экономическая система, построенная на ущербных принципах управления, и преступная заинтересованность в сверхприбыли, получаемой в результате спекулятивных операций на фондовых рынках. Для прекращения порочного цикла экономики, состоящего из: предкризисного, кризисного и посткризисного состояний, представляется целесообразным законодательное запрещение деятельности преступных образований, структура которых, соответствует приведенной на Рис.5. Законодательное запрещение должно коснуться некоторых видов деятельности профессиональных участников фондового рынка и банковской деятельности. Выпуск ценных бумаг, не связанных прямо, с сектором реальной экономики должен быть прекращен, что означает прекращение деятельности «Управляющих компаний» и профучастников рынка ценных бумаг, в том виде, в котором она существует. Законодательные меры должны обеспечить прямые отношения инвесторов с реальной экономикой, в связи, с чем потребуется пересмотр законов, регулирующих хозяйственные отношения между предприятиями в сторону усиления ответственности лиц, непосредственно отвечающих за результаты хозяйственной деятельности. Любой хозяйственный договор должен иметь законодательную силу, т.к. от него напрямую зависит благосостояние населения. Масштаб экономического кризиса можно определять по количеству невыполненных обязательств хозяйствующими субъектами. Законодательное исполнение договорных обязательств между хозяйствующими субъектами, и контроль их исполнения со стороны Государства, как регулятора системы, потребует пересмотра к экономическому планированию, которое должно осуществляться не «от достигнутого», как это было в СССР, а на основе принципа «необходимой достаточности». Применение принципа «необходимой достаточности» избавит экономику от проблем «перегрева» и перепроизводства. Для перехода экономики из перманентно-кризисного в планово-предсказуемое состояние, целесообразна трансформация системы управления экономикой к модели «Межотраслевого государственного капитализма.

Рис.8.

В таблице на рис.8 , представлено рекомендуемое распределение собственности градообразующего предприятия сектора реальной экономики, имеющего стратегическое значение.

Такое распределение, в математике, называется рядом Фибоначчи. Его применение гарантирует гармоничное развитие градообразующих и стратегических объектов, учитывает интересы всех слоев населения, сохраняет контроль государства над правильным распределением ресурсов, сокращает инфляцию т.к. государство принимает участие в ценообразовании и планировании

На рисунке 8 показано, что принципом оптимального распределением пакета собственности стратегического или градообразующего предприятия является принцип «золотого сечения», согласно которому в федеральной собственности должно находиться не более 62% акций, до 23% должно находиться в собственности субъекта федерации, и до 15% - в собственности частных, или иностранных инвесторов. Использование принципа «золотого сечения» при распределении собственности над стратегическими и градообразующими объектами обеспечит трансформацию управления экономикой к межотраслевому принципу управления.

Рис.9

Система управления экономикой, представленная на Рис.9, позволяет избежать кризисных ситуаций, т.к. снижает риск преступных воздействий, и делает инвестиции в реальную экономику прямыми. Банки, сохраняя свое вспомогательное назначение, используются для прямого финансирования предприятий реального сектора экономики.

Двигателем развития экономики становится инновационная и научная деятельность, финансируемая, как Центральным банком РФ, который целесообразно слить с Федеральным казначейством, так отраслевыми и коммерческими банками. Слияние Центробанка и Федерального Казначейства необходимо для упрощения управления государственными активами и ограничения функций ЦБ т.к. со своей основной задачей, которая заключается в поддержании стабильности курса рубля, ЦБ РФ не справлялся и не справляется. Коммерческие банки с частным и иностранным капиталом, должны будут уйти с рынка потребительского кредитования т.к. занимают в этом секторе экономики положение паразита. Деятельность коммерческих банков, которые в погоне за сверхприбылью, выдают кредиты для малого и среднего бизнеса, а также потребительские кредиты, под 40 % годовых, должна быть признана преступной по отношению к населению, торговым предприятиям и производителям продукции. Производители и потребители товаров должны иметь возможность регулировать свои товарно-денежные отношения с торговой сетью без посредника в виде банка, т.к. это их право. Производитель, или торговое предприятие, реализующие свой товар в рассрочку, должны иметь право взимать с потребителя товара не более 5% сверх стоимости за отсрочку платежа в рамках регулирования товарно-денежных отношений. Применение предложенного порядка погашения товарного кредита может быть действенной антикризисной мерой. По миновании кризиса, предлагаемый порядок расчетов будет действовать, как фактор, ускоряющий товарооборот, и укрепляющий экономику. Банки, кредитующие, под ставки в несколько раз превышающие ставку рефинансирования ЦБ, необходимо закрывать, т.к. кредитная ставка является основной составляющей инфляции. Коммерческие банки, осуществляющие свою деятельность, с разрешения ЦБ РФ, являются структурами, генерирующими кризисные явления. Это означает, что ЦБ РФ, имея излишнюю самостоятельность, сам является генератором кризисных явлений. Для исключения кризисных ситуаций в будущем, ЦБ РФ должен быть лишен самостоятельности, и его деятельность должна строго контролироваться законодательными и исполнительными органами власти. В предлагаемой на Рис.9 системе управления, функциональная самостоятельность Центробанку не нужна т.к. стабильность курса рубля будет поддерживаться за счет функциональной самостоятельности предприятий реальной экономики. Экспертный экономический совет при правительстве РФ включает в себя представителей: правоохранительных органов, контролирующих экономическую деятельность, Минфина, Минэкономразвития, и Центробанка, объединенного с Федеральным казначейством.