Может показаться, что в России нет возможности эффективно проверить благонадежность человека в рамках закона, но это не так. Раньше не было программ, которые смогли бы проанализировать открытые государственные базы за минуту и составить отчет с оценкой благонадежности в рамках 152-ФЗ, но теперь такая есть – это «Ирбис».
Почему нужно проверять именно физических лиц?
Собственные сотрудники наносят до 90% ущерба компании. Да и должную осмотрительность никто не отменял: какой у компании учредитель или директор, так у нее и обстоят дела с финансами и исполнением договоров.
Контрагенты уходят в крутое пике банкротства, оставляя кредиторов ни с чем. Кражи случаются на большинстве предприятий, не говоря уже об откатах. Такие потери ограничивают рост бизнеса, ведь ежедневно предприятия терпят убытки. Деньги уходят как песок сквозь пальцы.
Кладовщик, разбивший товара на 10 млн руб.? Строитель, который выпил и сломал дорогостоящее оборудование? Индивидуальный предприниматель, ранее «привлекавшийся»? В начале сотрудничества вы не знаете, можно ли им доверять. У каждого бизнесмена есть такая история, а если нет — проверьте, возможно, кто-то вынимает деньги из кассы прямо сейчас.
Несколько лет назад и правда было трудно выявить риски на ранней стадии. Это связано не только с ограничениями законодательства, но и с большим числом разрозненных государственных баз. Одних только серверов судов — тысячи, но большинство людей до сих пор ищет отдельные файлы в поисковиках и ограничивается проверкой 1–3 судебных источников.
Именно поэтому в 2010 году было решено создать продукт, который поможет предпринимателям. Друзья со студенчества — специалисты в области безопасности и программисты — объединились, чтобы создать систему «Ирбис». С тех пор она активно развивается. Первой потенциал «Ирбиса» разглядела компания «Роснефть». Теперь более 500 компаний заходят в программу ежедневно, чтобы получить самые свежие данные о контрагенте, как в этом отчете.
Автоматизация проверки контрагентов — решение проблемы
На специалистах, проверяющих контрагентов, лежит огромная нагрузка. Чтобы освободить их время для более важных задач, логично автоматизировать проверку сотрудников и контрагентов, а также настроить регулярный мониторинг их правовой активности.
В «Ирбис» улучшенная проверка физических лиц. Доступны инструменты: суды СОЮ и Арбитраж, розыск и долги ФССП, розыск МВД, банкротство, действительность паспорта, залоги движимого имущества, список террористов, список «низовых» коррупционеров и многие другие.
Наиболее полные данные дает проверка судов в сочетании с ФССП и признаками банкротства. База судов общей юрисдикции и арбитража отражает более 400 млн карточек дел по:
- кассационным,
- апелляционным,
- районным,
- мировым,
- арбитражным судам,
- Конституционному суду Российской Федерации.
Доступны все виды дел. Многие с текстами решений:
- уголовные,
- гражданские,
- административные,
- другие.
Для проверки юридических лиц есть все классические инструменты: данные ЕГРЮЛ/ЕГРИП, бухотчетность, история организации, госконтракты, РНП, смена учредителей. По учредителям: дисквалификация, залог доли, участие в организациях, суды СОЮ и Арбитраж, ФССП, банкротство и др.
Система сама сформирует отчет и составит предварительный рейтинг благонадежности. Начать проверку можно, зная только ФИО и регион или название фирмы.
Интеграция системы проверки может быть легкой
Теперь можно проверять своих контрагентов как физических лиц в любое время по 20 тыс. открытых государственных реестров в 1 клик. Для поиска нужен только интернет и браузер на смартфоне, ПК или планшете. Проверяйте прямо на собеседовании, во время переговоров, лежа под пальмой или в такси между деловыми встречами.
Вы будете знать, что происходит в отделе СЭБ. Годовой пакет проверок можно разделить на сотрудников и для каждого создать дочерний аккаунт. Отчеты выгружаются в PDF, а также доступны в личном кабинете.
Стандартизированный отчет поможет установить единые критерии проверки и обмениваться информацией между филиалами, а также контролировать работу службы экономической безопасности в филиалах.
Крупные ритейлеры и сельхозпредприятия сделали «Ирбис» основой своей проверки соискателей и действующих сотрудников. «Займэкспресс», «Деньги сразу», «Кредит 911» и другие компании уже освоили сервис для быстрой проверки физических лиц. Кто ранее пользовался только БКИ, вместе с «Ирбис» снизил коэффициент просрочки по займам в 2-2,5 раза. Те, кто пользовался БКИ и «Скористой» — в 1,5-2 раза. Одно МФО вычислило сотрудницу, выводившую деньги. И, конечно же, 4000 клиентов получили инструмент для качественной оценки платежеспособности контрагентов-юрлиц.
Лучше предупредить, чем бороться с последствиями. Стоит обратиться к открытым источникам данных о правовой активности человека в рамках закона, благо их исчерпывающее количество, а «Ирбис» поможет проверить все нужное эффективно и очень быстро. В 20 раз быстрее, чем раньше: достаточно 3–5 минут вместо полутора часов.
Тем более можно легко подключить АПИ и составить свою модель рисков. Самостоятельная интеграция занимает меньше недели. Для клиентов API бесплатно.
Запросить демодоступ к сервису можно на сайте «Ирбис».
Партнерский материал
Рекламодатель ООО «Ирбис Аналитика» ИНН 1832051249 Erid: 2SDnjeCqm3E
Читайте также:
