Инвестиции в недвижимость в 2024 году: новые возможности
Я постоянно ищу новые возможности для инвестирования, роста и развития. Сделал небольшую подборку потенциальных объектов для инвестирования в 2024 году.
Если задумываетесь о вложениях в недвижимость, но не знаете, с чего начать - с каждым годом инструменты для инвесторов становятся все доступнее и разнообразнее. Давайте разберемся, какие существуют виды инвестиций в недвижимость.
Сегодня инвестор может выбирать самые разные направления недвижимости:
- земельные участки;
- жилая недвижимость – дома и виллы, квартиры, апартаменты и таунхаусы;
- коммерческая недвижимость – отели и гостиницы, офисы, торговые и складские помещения;
- туристическая недвижимость для краткосрочной сдачи в посуточную аренду туристам;
- дома и апартаменты на берегу моря/океана или же в горных районах с красивыми востребованными видами.
Можно инвестировать через специальные частные фонды, которые привлекают частный капитал для вложения в крупные проекты недвижимости. Также сегодня стремительно распространяется практика совместных долевых инвестиций, когда в недвижимость вкладываются в партнерстве с другими инвесторами и компаниями.
С точки зрения этапов строительства инвестиции можно разделить на вложение в строительство новых объектов, в реконструкцию и модернизацию уже существующих зданий и на различных этапах строительства.
Инвестиции в недвижимость рассматривают и с точки зрения стратегии – долгосрочной или краткосрочной. В первом случае покупается готовый объект, вложения окупаются через 7-8 лет. Второй вариант заключается в том, что инвестор вкладывается в объект на начальном этапе строительства и уже через полгода-год получает прибыль начиная от 20%.
В какую недвижимость в 2024 году стоит и не стоит инвестировать? Что сейчас наиболее выгодно?
Конечно, наиболее выгодной является краткосрочная стратегия, на 1-3 года. Таким образом можно получить прибыль в размере 20-40% в зависимости от точки входа в проект, конкретного рынка недвижимости и роста цен на землю, инфраструктуры района, повышения спроса на жильем и т.д. Например, инвестор вложил в покупку виллы в одном из наших проектов 110 тысяч $, а через несколько месяцев, еще на этапе выемки грунта, уже смог продать объект за 140 тысяч $. Но эта стратегия не для всех - только для инвесторов, готовых на риск, имеющих капитал и преследующих цель его приумножить.
В отличие от краткосрочной инвестиционной стратегии долгосрочная приносит всего от 8% до 15% и то через несколько лет. Она подходит более традиционным инвесторам с устоявшимся капиталом, которые хотят получать стабильный пассивных доход от 5% до 18% годовых от вложенных средств.
Если говорить о рынках разных стран, то не рекомендую пока смотреть в сторону европейской недвижимости – например, на Кипре или в Германии. Это консервативные рынки с маленькой доходностью. Они отличаются слишком долгим сроком возврата капитала. Сейчас быстрых рисковых инвестиций Европа не может предложить.
Какие в 2024 году есть риски при инвестиции в недвижимость?
Как правило, риски связаны с законодательством и политикой страны инвестирования. Но в любом государстве важно правильно оформлять документы с юристами, а также вдумчиво выбирать девелопера. Желательно, чтобы застройщик был опытным, подходил к строительству с позиции качества, мог предоставить все необходимые документы, включая бумаги на землю, договоры.
А главный риск - в нестабильности мировой экономики. Если неизвестно, как поменяется рынок в ближайшее время, то и планировать, предугадывать что-то инвестору трудно. В случае с Индонезией, к примеру, прогнозы обещают бурное развитие и рост ВВП в ближайшие годы.
По прогнозам компании PricewaterhouseCoopers (PWC), экономика Индонезии к 2030 году войдет в пятерку крупнейших экономик мира. Законодательство постоянно совершенствуется. Правительство Индонезии вводит “золотые” визы и ВНЖ для инвесторов, чего раньше не было, а также специальные визы и режимы въезда для цифровых номадов. Если раньше Бали считался экзотикой, то теперь это центр развития в одной из самых быстро растущих стран мира с большими перспективами для инвесторов. Об этом в ближайшее время я буду писать больше, следите за новостями.
Егор Стынко,
Основатель SWOI Development Group
