Часто форекс-клубы размещают свою рекламу в виде вакансий типа: «Работа на финансовых рынках! Бесплатное обучение! Трудоустройство! Приглашаем управляющих! Даем средства в управление! Заработай своим умом! Доход от $1000». Желающих «заработать своим умом» на валютных спекуляциях у нас хватает. Это водопроводчиков и электриков у нас мало, а гениальных трейдеров завались.
Стратегия втягивания человека выглядит примерно так: вначале бесплатное обучение – наживка заброшена. Дальше учим за деньги – типа, там самые ценные знания, которые помогают зарабатывать. Затем практика на демо-счете, где все «почему-то» показывают блестящий результат. Обещали трудоустройство? Мы свои обещания выполняем, но докажите свой профессионализм!
Некоторые создают «систему», которая примерно раз в неделю или реже «дает сигнал», и они ставят на всю сумму, например, против доллара. Им повезло – они в шоколаде. Приходят довольные к администрации дилингового центра (ДЦ) и говорят: «Вот мы все талантливо просчитали, заработали бешеные деньги». Им действительно в это момент кажется, что они все просчитали. Но в администрации форекс-клуба сидят не дураки. Они говорят: «Да, вы супер-управляющий, но нам надо убедиться в том, что это не просто везение, а именно ваш профессионализм». И ставят условие заработать, например, 30%, совершая ежедневно не менее 20 сделок по нескольким валютам, суммой не менее… – короче, работая всей суммой. Когда наш гений-управляющий пытается что-то заработать, выполняя все эти условия, у него почему-то перестает получаться.
Почему? Поясним на примере:
В казино тоже можно поставить миллион «на красное» и с относительно высокой вероятностью удвоить сумму. Именно поэтому казино устанавливает ограничение на максимальную ставку. Допустим, в казино перед вами поставили задачу удвоить $1 млн на рулетке, притом что максимальная ставка будет $100. Ваш результат будет вполне предсказуем. Из 10 тыс. ставок 18/37 будут выигрышными, а 19/37 будут проигрышными. В конечном итоге вы проиграете 1/37 своей суммы или примерно 27 тыс. от $1 млн.
Внимание: Казино, вводя лимит на максимальную ставку, жертвует возможностью выиграть ваш миллион ради 27 тыс. Казино вообще не хочет играть! Как и сам ДЦ никогда не занимается операциями на форексе, но охотно этому учит других. Казино вполне устраивает 1/37. Главное, чтобы было как можно больше ставок. Не очень больших – чтобы исключить случайные большие выигрыши. И не очень маленьких – чтобы игроки не замучили крупье, проигрывая свои деньги. Все это приводит к тому, что начинает работать закон больших чисел (принципы теории вероятности), и это становится бизнесом, где казино получает 1/37 (2,7%) с оборота.
На форексе при таком количестве ставок сделок от миллиона, скорее всего, не останется ничего. Потому что с точки зрения теории вероятности казино ведут свой бизнес гораздо прозрачнее и честнее, чем ДЦ. Отрицательное математическое ожидание рынка валют и небольшие, на первый взгляд, комиссии ДЦ многократно усиливаются огромными «плечами», делая вероятность проигрыша выше, чем на рулетке. Вы уверены, что в дополнение к этому ваш ДЦ не «передергивает карты»? Так что в результате выиграть становится практически невозможно, о чем свидетельствует статистика самих форекс-клубов.
Естественно, после того как наш гений-управляющий помается со всеми этими требованиями и большим числом сделок, его посетит гениальная (как обычно) мысль: «У меня же хорошо все получалось без этих дурацких требований к числу сделок. Я могу зарабатывать и без них. Займу-ка я денег у друзей, быстренько заработаю, рассчитаюсь с долгами и буду работать на себя, а не на дядю из форекс-клуба. Еще лучше убедить друзей дать мне денег в управление. Для них-то главное выигрыш. Они-то точно не установят таких требований». В этот момент администрация клуба может пить шампанское! Она выполнила свою задачу! Клиент где-то раздобыл и добровольно принес им деньги! Все танцуют! Забрать эти деньги – дело техники.
Просто теперь он свой проигрыш растянет во времени. Администрация форекс-клуба своими условиями просто сжала этот период до месяца, а заодно и наглядно продемонстрировала невозможность выигрыша в казино на форексе. Для казино ДЦ не очень важно, сделаете вы 10 тыс. ставок за ночь или будете делать по одной в день. Даже лучше, если клиент будет проигрывать деньги медленно. Потому что когда медленно, то незаметно успевает сформироваться игровая зависимость. Да и неизбежность проигрыша становится не столь очевидной. Ситуация усугубляется, если человеку поначалу везет! Все как в казино.
В этом смысле особенно умиляет трогательная «забота» некоторых продвинутых форекс-клубов о своих клиентах, когда клиенту рекомендуют следовать правилам, защищающим капитал от проигрыша, типа: «Не ставить сразу все «на красное» против доллара, установить стоп-лоссы, тейк-профиты и прочая лабуда, которая выдается за риск-менеджмент и умение профессионально зарабатывать на рынке».
Очень не любят форекс-клубы переносить позиции на следующий день и очень не любят они клиентов, которые приходят и ставят сразу миллион «на красное» против доллара. А вдруг он выиграет и сразу потребует его выплатить? А вдруг у «черта», который принес миллион, есть неформальные рычаги воздействия на ДЦ и это создаст проблемы для бизнеса? А вдруг придется резко сворачивать бизнес и делать ноги? Ведь сделки клиентов обычно никто из ДЦ не перекрывает на реальном рынке – все стараются сделать в рамках своей кухни.
Правильно! Отсюда обучение риск-менеджменту: делать сделки часто, понемногу, следовать тренду и если что «защищать» капитал, закрывая позицию. Ну что, гениальные супер-трейдеры, узнали себя и свои ДЦ? В рекламе заявляется одно, а незаметно это перерождается в другое:
| Заявляется в рекламе |
Получается на практике |
|
|
Человек даже не замечает, как деградирует.
Фото: pixabay.com
Absolutely. Помните замечательный фильм с Эдди Мерфи Trading Places? Выигрывает клиент или проигрывает -- неважно, брокер все равно отжимает свою комиссию. И если учесть, что ''средняя сумма игры'' -- нулевая, а ручки крутит дядя, то лохи, которые в этот форекс играют, ничем не отличаются от дураков, отдающих свои трудовые копейки наперсточникам... Побольше бы таких статей. Хотя.... Без дураков скучно ;)
Отлично написано! Недавно на сайте ''openbusiness.ru'' прочитал статью о попытке заработать на форексе. Молодой человек честно изучил все материалы и начал работать. Его впечатления были такими - работа изматывающая, нужно постоянно следить за всеми колебаниями курсов. Стоит отвлечься на один день как становится трудно войти в процесс. Заработал 2000 долларов, а потом, как я понял, стал работать посредством программы робота. В один прекрасный момент, несмотря на то, что в программе были установлены ограничения в 50 долларов на прибыль и потери, программа проиграла все. С ДЦ он связаться не мог, там после объяснили, что сервер был перегружен. Тут он и понял, что ДЦ зарабатывает на лохах. Такие дела.
Да уж, реально зарабатывающих на форексе что-либо существенное - практически не найти.
Кстати, в отличие от МЛМ :) Такие мне хотя бы известны в количестве существенно большем десяти человек.
На форексе лично не знаю ни одного зарабатывающего. Зато лично знаю теряющих :) Ну, мне, правда, в свое время повезло. Но я хотя бы четко осознаю, что повезло. Забыл закрыть на новогодние праздники открытую позицию. Вернулся, а она в большом плюсе. Было 2200 долларов, стало 7900. Тут же закрылся, и к чести ДЦ деньги все отдали в оговоренный пятидневный срок без каких-либо проблем.
Не просто гении. Титаны.
Да что, Форекс. То же самое относится и к обычному фондовому рынку в части акций и, особенно, производных инструментов. Только там плечо поменьше - слив менее скоростной. А учитывая что добавленная стоимость внутри рынка не генерируется, а комиссии брокеров и биржи снимаются регулярно и с оборота - то это классическая игра с отрицательной суммой. Если не новые ''игроки'' и институционалы с длинными деньгами - то итог тот же. выигрывает только брокер.
А куда людям деваться, когда казино закрыли?
Свято место пусто не бывает - и расцвет форекса ровно совпал с закрытием казино...
Ну а уж если менеджеров туда засосало - что уж об их умении рассчитывать экономический эффект...
В статье есть пара существенных неточностей. Во-первых, заработать на форексе можно, только играть надо не так, как учат на курсах. Берется компьютерный класс с 15 машинами, каждая через MetaTrader со встроенным MQL-4 подключается к своему провайдеру форекса и все в реальном времени пишут каждая свой поток данных типа EUR/USD в базу данных SQL. Управляющая машина в реальном времени отслеживает расхождения цен на одном и том же инструменте, и как только на каких-то двух потоках оно превышает 4 пункта, по сигналу управляющей машины провайдеру с меньшим значением отправляется ордер Buy, провайдеру с большим - ордер Sell. Как только цены выравниваются, обе позиции закрываются. Всё.
Это безрисковая система, поскольку вхождение в рынок осуществляется не до, а после сигнального события.
Это не есть система технического анализа - она ничего не прогнозирует. Это есть типичный пример арбитражной системы, которая основана на том, что провайдеры форекса иногда сознательно корректируют потоки данных - например тогда, когда на рынке формируется сильный сигнал вверх и многие участники открыли длинные позиции, а провайдер видит все открытые позиции и наблюдает внизу мощную зону стопов. В такой ситуации ему выгодно ''подправить цену'' так, чтобы эту зону задеть и подсадить по возможности большее количество игроков. Многие провайдеры именно это и делают, но проблема в том, что они делают это неодновременно. На этом расхождении цен их можно поймать. Они о таком методе знают и через пару недель, как только ваш счет дорастет с 1000 USD до 10000 USD, они под каким-нибудь благовидным предлогом откажутся с вами работать. Деньги, как правило, выплачивают без эксцессов, ибо скандалы им тоже ни к чему. После этого вам надо искать нового провайдера, но это обычно не проблема - в мире их сотни. Такая система достаточно устойчиво дает несколько тысяч долларов в месяц, но является достаточно обременительной, поскольку приходится непрерывно менять провайдеров.
Во-вторых, автор не совсем правомерно проводит аналогию между форексом и рулеткой. Рулетка и монета являются генераторами так называемых стохастических процессов. Если решка выпала 100 раз подряд, то вероятность того, что она выпадет в 101 раз равна всё той же 1/2, то есть вся предшествующая история никак не влияет на исход следующего испытания и анализировать эту историю в целях прогноза не имеет никакого смысла. Однако можно строго показать, что финансовые временные ряды не являются чисто стохастическими, в них имеются скрытые регулярная и хаотическая составляющие - например, в биржевых ценах на зерно и другие сельхозпродукты наблюдаются ярко выраженные сезонные колебания. Временные ряды форекса тоже является суммой стохастических, хаотических и регулярных колебаний и методы типа DFA (Detrended Fluctuation Analysis) позволяют это достаточно четко отследить, а методы типа SSA (Singular Spectral Analysis) позволяет выделить регулярную составляющую. Именно на этой регулярной составляющей играют крупные институциональные инвесторы, но это уже совсем другая история.
А ФОРТС на ммвб - регулируется.. но суть то та же. ставки ставят на рост или падение.. фьючерсы и опционы.. кто то ставит на рост кто то на падение - но это же ставки.. да, многие говорят что форекс это интеллектуальное казино